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你用虚无换我所有---对央行的控诉  

2017-01-09 19:20:56|  分类: 默认分类 |  标签: |举报 |字号 订阅

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贝乐斯 岭峰资本

奥地利学派罗斯巴德的书《对美联储的控诉》(The Case Against The Fed) 在今天尤其值得一读。这本书的核心观点就是美联储这样的央行本质上是对个人财产权的侵犯,用合法的伪造货币剥夺人民的财产。这在以前可能一直被主流经济学视为异端邪说,但在全世界大放水的今天,央行的本质早已经暴露无遗。

价值,从本质上看是一种比较,而货币的价值则来自交换。人们用自己的财产,自己的劳动,通过货币交换自己所需要的物品。但是,也有人不用付出任何代价,无中生有,就可以交换任何东西,而且可以交换任何数量的东西,这就是央行。

如果有一个犯罪集团,从事伪造货币,那么他们确实可以无中生有,用几乎不值一文的纸去换取任何东西。这个犯罪集团新印出来的钱,如果平均发给集团的大量员工用于日常生活,那么附近小区的物价就可能上涨,因为突然增加的购买力打破了日常生活用品的供需平衡。如果犯罪集团只有少数大佬才能享受新印的假钱,则附近小区的物价可能没什么大的变化。如果大佬喜欢买房置地,则房地产的价格就会猛涨。如果大佬喜欢奢侈品,喜欢赌钱,则这些东西就会水涨船高。而如果犯罪集团的大佬喜欢买公司,那么公司的价格就会水涨船高。如果大佬爱上了国外的资产,那么国外的资产就会升值,本币就会贬值。用虚无的东西去购买控制公司,何乐而不为?

其实你离犯罪集团越近越受益,因为至少拿到的是第一手假钱,面对的还是不变的价格。而那些远离犯罪集团影响的人群,则最吃亏,因为拿到了假钱,但面对的价格已经被大量新增的假钱炒上去了。

面对这样的犯罪集团,正常人不会拍手称快,顶礼膜拜,因为这样的犯罪剥夺了人们的财产,破坏了经济的运行。当然,也不会有人愚蠢到认为犯罪集团凭空创造出了新的资本,促进了社会的发展。但现实是,现代意义上的央行及部分准备金制度的银行体系,与受保护的假钞制造集团并没有本质的区别。当代的银行体系,可以通过资金池和借贷过程让存款变贷款,贷款变存款,把一块钱放大成几块钱,无中生有,创造出货币。而央行则可以凭空印钞,创造基础货币,然后再由银行系统放大。美联储的QE就是例子。当这种造假并不严重时,对大多数人来说是温水煮青蛙,感觉并不明显。毕竟抢劫每个人一分钱也并不影响太多。但是,当央行变本加厉时,迟早人们会感受到,只不过有人先知先觉,有人后知后觉,有人不知不觉。

过去的中国,勤劳的人们用辛劳,用环境的代价换得出口,换来美元,然后与央行换得人民币。而这些新增的人民币进入金融系统,通过银行层层放大,增加了总体的货币供应。这些新增的人民币其实是来自于出口部门的创造,最终通过出口部门的投资与消费,如涓涓细流,流入了实体经济,促进了十几年来的经济发展。而在外储下降,外汇占款萎缩的今天,央行不是通过上面的交换发行基础货币,而是用各种听上去高大上的工具直接发行人民币。

这些凭空而来的货币,只有特殊的一群人才能掌控。他们的喜好决定了货币的流向。如果你的钱来得太容易,代价太小,而你没耐心,也不擅长实业,你是不会去投资费时费力的实体经济的。相反,你会投资于资本资产,用钱生钱,炒高任何你喜欢的资产。你也可能海外血拼,购买海外资产,推高海外资产价格,反过来压低本币汇率。这样一来,没人愿意,即使愿意也没人有钱投资于实体经济,造成经济低迷。而主流的经济学家对经济低迷开出的药方则是更多的宽松,更多的印钱,进一步加剧问题,从而形成强烈的正反馈。这种正反馈一旦开启就会愈演愈烈,在各个环节巨大利益的推动下走向极端,窒息实体,创造资本(庞氏)盛宴。

有没有人想过,如果没有这样肆无忌惮的印钱,世界会是什么样?从工业革命以来,一直到1940年,除了战争期间政府大肆印钱之外,价格都是每年逐渐下降的。当时因为很多国家是金本位,货币无法迅速快速增加,而与此同时,生产力逐步提高,供应逐渐增加,因此价格会逐渐下降。下降的价格并不意味着大萧条,也不意味着更少的盈利,而是意味着生产力的提高。在当代,货币供应增长迅速,只有在电子产品这些生产力急剧提高的领域,人们才能再次体会到生产力提高带来的价格好处。

当今的央行,早已经不受控制。央行曾经的忌惮是通货膨胀,因为会引发民众的反弹,但是,这一切在极度宽松,造成极度贫富分化的今天早就不是问题。因为穷人没钱,无法推高通胀(狭隘的定义为消费品的价格上涨),因此央行肆无忌惮,以拯救经济的名义大肆印钱,一手创造出疯狂的资本乱象。但是,当货币政策走向穷途末路时,迟早财政政策不得不扩张。政府花钱,无论是基建还是其他方式,都会让一部分钱流向大多数人,缓解经济的问题,但同时也可能会带来通胀。因为,通胀是穷人有钱造成的,而资产泡沫则是富人有钱造成的。

“权力导致腐败,绝对的权力导致绝对腐败。”最初人们设立央行,并赋予央行的巨大权力,是为了解决问题,稳定金融。但是今天,央行自己似乎已经成为了问题的来源。


「愚蠢的人們,被偷了財物懵然不知;為政者卻樂此不疲」



作者:老熊老雄

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